Национальный банк по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации информирует

№

Наименование мероприятия

Ответственный исполнитель

Сроки реализации

Отчет о проведенных мероприятиях

1.

Подготовка аналитического доклада о состоянии нелегальной деятельности на территории Удмуртской Республики

Отделение-НБ Удмуртская Республика

Прокуратура Удмуртской Республики

МВД по Удмуртской Республике

1 квартал 2021 года

2.

Рассмотрение проблемы нелегальной деятельности на финансовом рынке на заседании Правительства Удмуртской Республики

Отделение-НБ Удмуртская Республика

1 полугодие 2021 года

3.

Отчет о выполнении основных мероприятий Дорожной карты

Члены МРГ

ежеквартально

4.

Предоставление Главе Удмуртской Республики сводного отчета о результатах работы межведомственной рабочей группы

Отделение-НБ Удмуртская Республика

один раз в полугодие

II. Правовые и организационные меры, направленные на устранение (минимизацию) причин и условий нелегальной деятельности на финансовом рынке

1.

Контроль за государственной регистрацией вновь создаваемых МФО, КПК, СКПК, ломбардов:

-       проведение проверки достоверности сведений, включаемых или включенных КПК, СКПК, МФО, ломбардов в ЕГРЮЛ при возникновении обоснованных сомнений в достоверности таких сведений, посредством проведения мероприятий, предусмотренных подпунктами «а»-«д» пункта 4.2 статьи 9 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       внесение записи в ЕГРЮЛ о недостоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, если в результате проведения проверки достоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ, установлена недостоверность содержащихся в нем сведений;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       направление в адрес МВД по Удмуртской Республике и Отделение-НБ Удмуртской Республики (для последующей передачи в надзорное подразделение ВВГУ) сведений о юридических лицах, регистрация которых осуществлена по документам, содержащим недостоверные сведения и о фактах отказа в регистрации юридического лица в связи с предоставлением недостоверных сведений, а также о выявленных юридических лицах, имеющих признаки «проблемности»;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

один раз в квартал

-       направление в Отделение-НБ Удмуртская Республика информации в отношении создаваемых юридических лиц, связанных с микрофинансовыми организациями и имеющих с ними схожее наименование и (или) расположенных по одному адресу регистрации (за исключением адреса массовой регистрации юридических лиц) и имеющих основной код ОКВЭД из раздела К «Деятельность финансовая и страховая»;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

один раз в квартал

-       направление в Отделение-НБ Удмуртская Республика информации о руководителях (учредителях, участниках) ломбардов в соответствии с государственным реестром ломбардов, размещенном на сайте Банка России cbr.ru, являющихся индивидуальными предпринимателями

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

один раз в квартал

2.

Актуализация информации о действующих МФО, КПК, СКПК, ломбардах:

-       направление в регистрирующий орган документов, подтверждающих недостоверность сведений об адресе юридического лица, содержащегося в ЕГРЮЛ (юридическое лицо отсутствует по адресу, и корреспонденция возвращается с отметкой «организация выбыла», «истек срок хранения», имеется заявление собственника соответствующего объекта недвижимости о том, что он не разрешает регистрировать юридические лица по адресу данного объекта недвижимости);

Члены МРГ

на постоянной основе

-       проведение мероприятий по внесению в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений об адресе юридического лица;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       проведение контрольных мероприятий по обеспечению достоверности сведений в ЕГРЮЛ о наименовании исключенных юридических лиц из государственного реестра микрофинансовых организаций;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       проведение контрольных мероприятий в отношении МФО, ломбардов, находящихся в стадии «добровольной» ликвидации более 12 месяцев с момента принятия юридическим лицом соответствующего решения, при отсутствии сведений о продлении судом срока ликвидации;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

с момента реализации на законодательном уровне

-       направление в Отделение-НБ Удмуртская Республики перечня МФО, КПК, СКПК, ломбардов (с указанием ИНН), представивших «нулевую» бухгалтерскую (финансовую) отчетность по итогам последнего завершенного и предыдущего отчетного периода;

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       сообщение в рабочем порядке в Отделение-НБ Удмуртская Республика информации о фактах предоставления КПК, СКПК в регистрирующий орган документов на внесение в ЕГРЮЛ сведений об изменении наименования КПК на ПК и/или СКПК, и наоборот (в нарушение требований Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Закона РФ от 19.06.1992 №3085-1 «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации», Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»)

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

Не позднее 5 рабочих дней с момента поступления соответствующих документов

3.

Ликвидация /исключение из ЕГРЮЛ КПК, СКПК, МФО, ломбардов, нарушающих требования законодательства РФ:

-       исключение из ЕГРЮЛ КПК, СКПК МФО, ломбардов при наличии признаков недействующего юридического лица по решению регистрирующего органа (пункт 1 статьи 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ);

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       принятие мер по установлению местонахождения учредителей в рамках исполнительных производств о ликвидации КПК, СКПК, МФО, ломбардов. В случае невозможности установления местонахождения учредителей юридических лиц принятие мер по проведению в отношении указанных лиц розыскных мероприятий;

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       обеспечение применения мер принудительного исполнения, а также мер административного воздействия в отношении лиц, уклоняющихся от исполнения судебных решений о ликвидации КПК, СКПК, МФО, ломбардов;

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       обеспечение направления в УФНС по Удмуртской Республике документов, свидетельствующих о невозможности  исполнения судебных актов (постановлений) о взыскании недоимок, задолженностей по пеням и штрафам.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике

на постоянной основе

4.

Выявление, пресечение и принятие мер к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, осуществляющих незаконную деятельность по выдаче потребительских займов/привлечению денежных средств граждан (не имеющим профессионального статуса и не состоящих в государственном реестре Банка России):

-       подготовка и распространение памятки о признаках нелегальных кредиторов и «финансовых пирамид»;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

1 квартал 2021 года

-       сбор и направление в Волго-Вятское ГУ Банка России информации о нелегальных участниках финансового рынка

Отделение-НБ Удмуртская Республика

на постоянной основе

-       осуществлять рабочее взаимодействие с Администрациями муниципальных образований по городам и районам Удмуртской Республики по вопросам проведения мероприятий по профилактике нелегальной деятельности на финансовом рынке и предоставление информации в Отделение-НБ Удмуртская Республика о выявленных субъектах, не состоящих в реестрах Банка России, оказывающих финансовые услуги по предоставлению потребительских займов и привлечению денежных средств граждан в офисах/точках продаж на территории муниципального образования (поселения);

Администрации муниципальных образований по городам и районам Удмуртской Республики

(за исключением города Ижевска)

Отделение-НБ Удмуртская Республика

на постоянной основе

-       проведение мероприятий по обнаружению самовольно размещенных объявлений о предоставлении финансовых услуг гражданам. Организация очистки населенных пунктов от самовольно размещенных объявлений с привлечением коммунальных служб и собственников имущества;

Администрации муниципальных образований по городам и районам Удмуртской Республики

на постоянной основе

-       выявление точек оказания финансовых услуг по незаконному привлечению денежных средств граждан/ осуществлению незаконной деятельности по предоставлению потребительских займов населению участковыми уполномоченными полиции на обслуживаемой территории городов и районов Удмуртской Республики и направление информации в подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Удмуртской Республике, органы прокуратуры Удмуртской Республики, в УФНС России по Удмуртской Республике;

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       выявление несанкционированной наружной рекламы, содержащей информацию о предоставлении финансовых услуг гражданам силами добровольной народной дружины по г. Ижевску (обход территорий, обнаружение наружной рекламы, объявлений о предоставлении финансовых услуг на улице, на подъездах, общественных зданиях), и последующее информирование Муниципального казенного учреждения «Административная инспекция
г. Ижевска»

Администрация города Ижевска

на постоянной основе

-       проведение мероприятий администрациями районов города Ижевска совместно с Муниципальным казенным учреждением «Административная инспекция
г. Ижевска» по выявлению нелегальных участников финансового рынка, предоставляющих услуги в офисах/точках продаж, и последующее информирование Отделения-НБ Удмуртская Республика об указанных фактах в рамках рабочего взаимодействия;

Администрация города Ижевска

на постоянной основе

-       проведение мероприятий администрациями районов города Ижевска совместно с Муниципальным казенным учреждением «Административная инспекция
г. Ижевска» по обнаружению самовольно размещенных объявлений о предоставлении финансовых услуг гражданам. Организация «Автодозвона» на телефонные номера, указанные в объявлении;

Администрация города Ижевска

Муниципальное казенное учреждение «Административная инспекция
г. Ижевска»

на постоянной основе

-       направление информации в Волго-Вятское ГУ Банка России о деятельности идентифицированных нелегальных участников финансового рынка, предоставляющих услуги в офисах/точках продаж на территории Удмуртской Республики;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

при получении информации

-       выявление лиц, обладающих признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, использующих для оказания финансовых услуг объекты недвижимости, находящиеся в муниципальной собственности, и последующее информирование Отделения-НБ Удмуртская Республика об указанных лицах в рамках рабочего взаимодействия;

Управление имущественных отношений и земельных ресурсов Администрации города Ижевска

Администрации муниципальных образований по городам и районам Удмуртской Республики

на постоянной основе

-       выявление фактов размещения рекламы финансовых услуг на незаконных рекламных конструкциях на объектах недвижимости независимо от формы собственности, выдача предписаний на демонтаж указанных конструкций, последующий контроль исполнения предписаний. Информирование Отделения-НБ Удмуртская Республика об указанных фактах в рамках рабочего взаимодействия;

Управление имущественных отношений и земельных ресурсов Администрации города Ижевска

Администрации муниципальных образований по городам и районам Удмуртской Республики

на постоянной основе

-       проведение оперативно-розыскных мероприятий и применение мер воздействия при наличии оснований к организаторам «финансовых пирамид», а также лицам, использующим мошеннические схемы по привлечению денежных средств граждан;

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       проведение мероприятий по выявлению и пресечению фактов незаконной банковской деятельности (статья 172 Уголовного кодекса РФ);

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       обобщение правоохранительными органами опыта выявления, документирования и пресечения деятельности «финансовых пирамид», субъектов, осуществляющих незаконную деятельность по предоставлению потребительских займов. Доведение информации до участников межведомственной рабочей группы;

МВД по Удмуртской Республике

4 квартал 2021 года

-       реализовать в информационной системе для вовлечения граждан в решение вопросов городского развития на территории Удмуртской Республики в классификаторе подсистемы подачи, приема и обработки сообщений граждан категорию для сообщений о мошенничестве в финансовой сфере и совместно разработать описание бизнес-процесса по обработке данного вида сообщений в системе

Министерство информатизации и связи Удмуртской Республики

в течение 2021 года

5.

Принятие мер к организациям, размещающим и распространяющим недостоверную, недобросовестную рекламу финансовых услуг:

-       информирование Управления Федеральной антимонопольной службы по Удмуртской Республике о фактах нарушения законодательства в сфере рекламы с приложением подтверждающих документов (печатные издания, в том числе газеты, распространяемые бесплатно, реклама в общественных местах, в транспорте, на улице, на подъездах);

Члены МРГ

на постоянной основе

-       проведение рабочей встречи (вебинара) с представителями средств массовой информации городов и районов Удмуртии по вопросу о признаках, характерных для рекламы нелегальных участников финансового рынка;

-        

Управление Федеральной антимонопольной службы по Удмуртской Республике;

Агентство печати и массовых коммуникаций Удмуртской Республики

по мере необходимости, но не реже 1 раза в полугодие

-       рассмотрение обращений государственных органов, юридических и физических лиц по фактам размещения и распространения недостоверной, недобросовестной рекламы финансовых услуг с последующим привлечением виновных лиц к административной ответственности в соответствии с КоАП РФ, а также вынесением предписаний об устранении нарушений законодательства;

Управление Федеральной антимонопольной службы по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       информирование органов прокуратуры о фактах распространения в сети Интернет незаконной финансовой деятельности, фактах мошеннических действий, недостоверной и недобросовестной рекламы финансовых услуг для принятия мер реагирования, в том числе подачи в суд административного искового заявления о признании информации запрещенной к распространению на территории Российской Федерации

Члены МРГ

на постоянной основе

6.

Применение мер к КПК, СКПК, МФО, ломбардам, нарушающих права заемщиков:

-       информирование Управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике об участниках финансового рынка, нарушающих требования Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;

Члены МРГ

на постоянной основе

-       рассмотрение жалоб и обращений потребителей финансовых услуг;

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       привлечение к административной ответственности лиц, допустивших нарушения прав потребителей (часть 1,2 статьи 14.8 КоАП РФ);

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       обращение в суд с заявлением в защиту прав потребителей финансовых услуг, законных интересов неопределенного круга потребителей в сфере финансовых рынков, а также с заявлениями о ликвидации организации за неоднократные нарушения прав потребителей;

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       направление обобщенной информации об участниках финансового рынка, нарушающих требования федерального законодательства, в Отделение-НБ Удмуртская Республика для использования Волго-Вятским ГУ Банка России в ходе надзора за участниками финансового рынка

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

один раз в полугодие

7.

Повышение финансовой грамотности населения Удмуртской Республики в части противодействия финансовому мошенничеству:

-       распространение информационных материалов (памятки, брошюры, буклеты, листовки) в местах массового пребывания граждан (МФЦ, торговые центры, аптеки, объекты транспортной инфраструктуры, отделения почтовой связи, социальные и медицинские учреждения) о наиболее распространенных способах финансового мошенничества, методах защиты и алгоритме действий граждан при его совершении;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       трансляция в СМИ и местах массового пребывания граждан аудио- и видеороликов по финансовой грамотности в части противодействия мошенничеству в финансовой сфере;

Государственная унитарное предприятие Телерадиовещательная компания «Удмуртия»

МВД по Удмуртской Республике

Отделение-НБ Удмуртская Республика

на постоянной основе

-       подготовка и публикация в СМИ (печатные, интернет-издания, социальные сети) информационных материалов о наиболее распространенных способах финансового мошенничества и методах защиты;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       подготовка для трансляции на радио и телевидении выступлений экспертов по вопросам противодействия мошенничеству в финансовой сфере;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       подготовка и размещение на официальных сайтах правоохранительных органов, органов исполнительной власти, на страницах социальных сетей учреждений, ведомств и организаций-партнеров информационных материалов о наиболее распространенных способах финансового мошенничества и методах его профилактики;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       направление информационных материалов по финансовой грамотности, в том числе по противодействию финансовому мошенничеству в адрес администраций муниципальных образований Удмуртской Республики для размещения на сайтах и аккаунтах в социальных сетях;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

на постоянной основе

-       проведение мероприятий по повышению финансовой грамотности школьников, студентов, воспитанников детских домов Удмуртской Республики с рассмотрением вопросов противодействия финансовому мошенничеству;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

МВД по Удмуртской Республике

АУДО УР «Центр финансового просвещения»

Региональный консультационно-методический центр по финансовой грамотности в Удмуртской Республике Кредитные организации 

Министерство социальной политики и труда Удмуртской Республики

на постоянной основе

-       проведение мероприятий по повышению финансовой грамотности трудящихся, граждан старшего поколения, инвалидов по вопросам противодействия финансовому мошенничеству

Отделение-НБ Удмуртская Республика

МВД по Удмуртской Республике

АУДО УР «Центр финансового просвещения»

Региональный консультационно-методический центр по финансовой грамотности в Удмуртской Республике Кредитные организации 

Министерство социальной политики и труда Удмуртской Республики

на постоянной основе

8.

Мероприятия по защите прав потребителей финансовых услуг:

-       перенаправление в Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России жалоб и обращений потребителей финансовых услуг, поступающих в Отделение-НБ Удмуртская Республика;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

на постоянной основе

-       устное информирование потребителей финансовых услуг о способах направления жалоб и обращений в Банк России, уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг;

Отделение-НБ Удмуртская Республика

на постоянной основе

-       организация «горячей линии» для потребителей финансовых услуг (обращения, заявления граждан);

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

МВД по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       информирование, консультирование и разъяснение законодательства по защите прав потребителей (консультационные центры, общественные приемные);

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

на постоянной основе

-       проведение проверок и привлечение финансовых организаций к ответственности за допущенные нарушения, участие в досудебной защите

Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Удмуртской Республике

на постоянной основе